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內容來自163新聞

房企巨頭加碼海外投資 哪些金融機構能借勢起飛?

房企海外投資帶來的機遇,並不僅僅涉及房地產的下遊產業。和地產開發有關的金融業務,也在開發商的海外拓展需求下獲得瞭良機。碧桂園馬來西亞公司的負責人坦言,房地產企業國內發展靠銷售,海外發展就是靠金融。但截至目前,最早涉足海外業務的傳統國有銀行的發展步伐並不大。反倒是一些小型的信托、基金管理公司卻因為這些拓展獲得瞭機遇。造成這一現象的原因是什麼?對金融企業來說,房地產企業海外拓展能否為金融行業變革創造新的空間和機會?

2015年11月中旬,交通銀行廣東分行高調舉辦瞭一場海外房地產投資分析會,國際合作方即是大名鼎鼎的澳洲聯邦銀行集團,探討的是美國、澳洲和新西蘭的房地產市場。

目前,萬科、綠地、萬達、碧桂園等國內龍頭房企加速向歐美、澳洲等海外市場佈局,諸多金融機構也看到瞭這一巨大商機。不單單是傳統銀行類金融機構,諸如中融、鵬華等非銀類金融機構發展勢頭也異常兇猛。

一位金融業資深人士表示,佈局海外樓市,主力還是大銀行,隻能說這兩年,信托、基金、第三方理財之類的機構開始“出海”配置資產,表現顯著而已。

佈局海外樓市 誰是主力?

2015年10月下旬,一傢名為“首控基金”的資本機構在成都發佈瞭一場金融產品說明會,其聯合光大銀行推出的“投資行全球”和“移港走世界”兩款金融產品的核心看點是針對海外房地產投資。

在金融產品的設計上,首控基金給投資人的賣點,除瞭可獲得預期收益外,還可獲得免費歐洲房產、澳洲地產首付,中國香港保險、美國移民項目擔保等多重增值服務。

在海外美元基金運作上,一款名為“美亞陽光基金USA-A(有限合夥)”的產品引起記者註意。該產品主要針對國內投資者,將募資投向美國加州、德州等地的全新房產或再開發項目,運作該基金的美亞集團,與遠洋地產、寶安集團、銅鑼灣集團等均為合作夥伴。

2015年10月,萬達商業赴港IPO的基石投資者中,即有中融信托的影子,其通過海外平臺中融國際資本設立5000萬美元的中融港融通集合資金信托計劃,借助QDII通道以基石投資人身份參與。

2016年初,新湖中寶公告稱,其委托國投瑞銀與鵬華基金進行海外資產投資,委托財產不超過8.5億美元。實際上,這兩個公募基金在地產公募產品及不動產投資上均有所嘗試,尤其是鵬華基金在海外地產更領先一步,創新勢頭不減。

一個較為典型的現象是:與當前信托、基金、第三方理財等機構“出海”活躍相比,像中國銀行等大型銀行系金融機構給外界的一個印象是其“出海”擴張步伐要緩慢一些。

一位金融業資深人士解釋說,這兩年,信托、基金之類的資本機構“出海”配置資產變得較為明顯,但主力還是大銀行或金控集團。

2015年11月份於重慶舉辦的光大控股投資年會上,該集團執行董事兼CEO陳爽曾公開表示,公司仍將以跨境資產管理為核心業務,同時著眼全球,滿足客戶不同的跨境投資需求。2014年,光大控股旗下光大安石曾重倉入股在新加坡上市的英利國際置業,意在將後者優質商業包裝成REITs並實現海外上市。

北京大學金融學博士、房地產基金研究中心副主任杜猛向《每日經濟新聞》記者解釋說,中國金融力量在提升,中國購買力在增強,中國企業走出去,人民幣國際化,全球化並購業務迅猛,加上全球范圍內房子都不好賣,加劇瞭全球化資產配置需求,房地產作為國際金融范疇,是最核心的金融產品,也是其深入發展的基石。

房企海外發展 要靠金融?

如果說金融機構“出海”更多是基於金融創新與空間擴張的話,那麼房企“出海”不是拿地就是直接收購,一出手就是數量驚人的幾十億美元甚至更高,他們又將如何運作地產項目?

碧桂園馬來西亞公司負責人坦言,房企在國內發展靠的是銷售,在海外發展就要靠金融。

即便是在國內,當前房地產與金融的關系也越來越密切,金融地產化與地產金融化雙向加速滲透。目前,綠地、萬達、萬科、碧桂園、富力等房企在海外擴張中又如何借金融推動地產開發?

以綠地澳洲市場而言,2015年綠地成功收購悉尼核心區域總投資逾18億元的兩幅地塊之後,綠地在澳代辦貸款公司塭仔圳重劃區洲開發項目已達6個。

從澳洲市場來看,綠地的海外思路是區域深耕,將重點聚焦經濟活躍、市場成熟、人口集聚、投融資便利的地區加快佈點,在先期進入的海外地區則努力實現多城市、多項目的規模化、系統化佈局。

記者註意到,在金融支持上,與綠地合作的是德意志銀行。雙方通過簽訂合作諒解備忘錄,將於全球范圍內在融資、資產管理、投資銀行等業務領域展開全面深入合作。

實際上,德意志銀行被稱之為“全能銀行”,不同於國內五大行的業務模式,其涵蓋瞭傳統銀行業務、投行業務和財富管理業務等,國內的“光大控股”更像它。

第一太平戴維斯估值及專業顧問服務部高級董事黃國鈞向《每日經濟新聞》記者表示,國內金融機構在海外的監管更嚴格,金融產品也很難做到成本很低,比如首先要建立當地信用,有更多的加分項,才能讓產品資金成本更低,相比國內的海外金融機構或銀團的資金成本較低,業務也更齊全,那些房企巨頭更願意與他們合作。

“那些房企巨頭在海外項目一般相對優質,實際上並不需要太多的金融機構參與,因為他們並不過於擔心產品銷售問題,如果參與機構多瞭,勢必會拉高成本,分食一部分利潤。”黃國鈞說。

前述金融業資深人士也補充說,一般的信托、基金等即使“出海”,但業務較為單一,雖然也有發展機會,但機會更多的還是在國內與那些房企有經常合作的大銀行,畢竟大的金融機構在當地都是持牌分支甚至是法人機構。





本文來源:每日經濟新聞 作者:杜冉樂

責任編輯:鐘齊鳴_NF5619




新聞來源http://money.163.com/16/0108/01/BCP7615L00253B0H.html
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